بهترین ارزهای دیجیتال دیفای (DeFi) کدام اند؟

دنیای ارزهای دیجیتال با سرعت سرسام‌آوری در حال پیشرفت است و در این میان حوزه امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) به یکی از جذاب‌ترین و پرپتانسیل‌ترین بخش‌ها تبدیل شده است. اما با وجود صدها پروژه و توکن در این فضا انتخاب “بهترین ارزهای دیجیتال دیفای” برای سرمایه‌گذاری یا استفاده چالشی بزرگ برای بسیاری از علاقه‌مندان است.

هدف این مقاله این است که با تکیه بر تحلیل‌های تخصصی و بررسی جامع پروژه‌های پیشرو راهنمایی ارزشمند برای شما فراهم کند. ما نه تنها به معرفی برترین توکن‌های دیفای می‌پردازیم بلکه به شما در درک عمیق‌تر این اکوسیستم نوآورانه کمک خواهیم کرد. با ما همراه باشید تا با دیدی بازتر مسیر خود را در دنیای دیفای پیدا کنید و از فرصت‌های این بازار نوظهور بهره‌مند شوید.

دیفای (Defi) چیست؟

دیفای مخفف Decentralized Finance به معنی امور مالی غیرمتمرکز است. این مفهوم به اکوسیستمی از برنامه‌های مالی اشاره دارد که بر بستر بلاکچین عمدتاً اتریوم ساخته شده‌اند و بدون نیاز به واسطه‌های سنتی مانند بانک‌ها یا موسسات مالی عمل می‌کنند.

هسته اصلی دیفای قراردادهای هوشمند هستند؛ کدهایی که روی بلاکچین اجرا می‌شوند و شرایط یک توافق مالی را به صورت خودکار و شفاف پیاده‌سازی می‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود که تراکنش‌ها و خدمات مالی به صورت مستقیم بین کاربران (همتا به همتا) انجام شود.

خدماتی که در دیفای ارائه می‌شوند بسیار متنوع‌اند از جمله وام‌دهی و وام‌گیری غیرمتمرکز صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXs) استخرهای نقدینگی ییلد فارمینگ استیکینگ و بیمه غیرمتمرکز. هدف اصلی دیفای ایجاد دسترسی جهانی و بدون مجوز به خدمات مالی برای همه افراد است که آن را به یک نیروی تحول‌آفرین در صنعت مالی تبدیل کرده است.

معرفی ۱۰ مورد از بهترین توکن‌های دیفای (DeFi)

در این بخش بر اساس معیارهایی مانند ارزش بازار حجم معاملات نوآوری پروتکل کاربرد در اکوسیستم دیفای و پتانسیل رشد به معرفی ۱۰ مورد از برترین توکن‌های فعال در این حوزه می‌پردازیم. این لیست نماینده پروژه‌هایی است که بیشترین تاثیر را در شکل‌گیری و توسعه دیفای داشته‌اند.

1. اتریوم (ETH) بهترین ارز‌ حوزه دیفای

اتریوم نه تنها یک ارز دیجیتال بلکه پلتفرمی است که بخش اعظم اکوسیستم دیفای روی آن بنا شده است. قابلیت قرارداد هوشمند اتریوم امکان ساخت برنامه‌های پیچیده غیرمتمرکز را فراهم کرده است.

استاندارد توکن ERC-20 که روی اتریوم تعریف شده به یک استاندارد صنعتی برای توکن‌های دیفای تبدیل شده است و تعامل بین پروتکل‌های مختلف را آسان می‌کند. این استاندارد پایه و اساس بسیاری از توکن‌های دیفای است که امروزه می‌شناسیم.

با وجود چالش‌هایی مانند هزینه بالای گس و سرعت پایین تراکنش‌ها در گذشته انتقال اتریوم به مکانیزم اثبات سهام (Proof-of-Stake) گام مهمی در جهت مقیاس‌پذیری و بهبود عملکرد برای برنامه‌های دیفای بوده است. این تحول آینده روشن‌تری را برای دیفای مبتنی بر اتریوم ترسیم می‌کند.

نقش اتریوم به عنوان بستر اصلی آن را به یک بازیگر بی‌بدیل و اغلب به عنوان “بهترین ارز‌ حوزه دیفای” از نظر اهمیت اکوسیستم تبدیل کرده است. این پلتفرم میزبان بزرگترین پروژه‌های وام‌دهی صرافی‌ها و پروتکل‌های دیگر دیفای است و حجم عظیمی از ارزش کل قفل شده (TVL) در آن قرار دارد.

2. ارز دیجیتال Chainlink LINK

قراردادهای هوشمند روی بلاکچین به تنهایی نمی‌توانند به اطلاعات خارج از شبکه دسترسی داشته باشند. اینجاست که چین لینک (Chainlink) با توکن LINK وارد می‌شود. چین لینک یک شبکه اوراکل غیرمتمرکز است که داده‌های قابل اعتماد از دنیای واقعی را به قراردادهای هوشمند می‌رساند.

برای مثال یک پروتکل وام‌دهی دیفای نیاز به قیمت دقیق ارزهای دیجیتال دارد تا بتواند ارزش وثیقه را محاسبه کند. چین لینک این داده‌های قیمتی را به صورت امن و غیرمتمرکز تامین می‌کند و از دستکاری اطلاعات جلوگیری می‌کند. این قابلیت برای بسیاری از کاربردهای دیفای از جمله بیمه غیرمتمرکز و بازارهای پیش‌بینی حیاتی است.

توکن LINK برای پرداخت هزینه خدمات اوراکل به اپراتورهای گره و همچنین برای سهام‌گذاری (Staking) در شبکه جهت افزایش امنیت و دریافت پاداش استفاده می‌شود. نقش حیاتی چین لینک در تامین داده‌های مورد نیاز آن را به یکی از اجزای ضروری زیرساخت دیفای تبدیل کرده است و جایگاه آن را در میان برترین‌ها تثبیت می‌کند.

3. ارز دیجیتال (Uniswap (UNI

یونی سواپ (Uniswap) با توکن بومی UNI بزرگترین و شناخته‌شده‌ترین صرافی غیرمتمرکز (DEX) در دنیای دیفای است. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد تا توکن‌های مختلف مبتنی بر اتریوم (و شبکه‌های سازگار) را مستقیماً از کیف پول خود و بدون نیاز به واسطه متمرکز مبادله کنند.

یونی سواپ از مدل بازارساز خودکار (AMM) استفاده می‌کند. به جای دفتر سفارش سنتی کاربران دارایی‌های خود را در استخرهای نقدینگی قفل می‌کنند و این استخرها امکان انجام معاملات را فراهم می‌کنند. فراهم‌کنندگان نقدینگی (Liquidity Providers) در ازای تامین دارایی در این استخرها بخشی از کارمزد معاملات را دریافت می‌کنند.

توکن UNI به دارندگان خود حق رای در مورد تصمیمات مربوط به پروتکل یونی سواپ را می‌دهد (حاکمیت). همچنین در گذشته از این توکن برای تشویق فراهم‌کنندگان نقدینگی استفاده می‌شد. سادگی استفاده و حجم بالای معاملات یونی سواپ را به ستون فقرات فضای معاملاتی دیفای تبدیل کرده و آن را در لیست برترین‌ها قرار داده است.

لیست جامع ارزهای دیجیتال حوزه دیفای

حوزه دیفای بسیار گسترده و پویاست و هر روز پروژه‌های جدیدی ظهور می‌کنند. علاوه بر اتریوم چین لینک و یونی سواپ که از پیشگامان این حوزه هستند تعداد زیادی ارز دیجیتال دیگر نیز نقش مهمی در اکوسیستم دیفای ایفا می‌کنند. شناخت این پروژه‌ها برای درک کامل این فضا ضروری است.

برخی از این ارزهای مهم عبارتند از:

• Aave (AAVE): یکی از بزرگترین پروتکل‌های وام‌دهی و وام‌گیری غیرحضانتی که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های خود را واریز کرده و سود کسب کنند یا در ازای وثیقه وام بگیرند.
• Maker (MKR) و Dai (DAI): سیستم میکر پروتکل اصلی برای ایجاد و مدیریت استیبل کوین غیرمتمرکز دای (DAI) است که ارزش آن به دلار آمریکا پیوند خورده است. توکن MKR برای حاکمیت این پروتکل استفاده می‌شود.
• Compound (COMP): یکی دیگر از پروتکل‌های بزرگ وام‌دهی در دیفای که مدل مشابهی با Aave دارد و توکن COMP برای حاکمیت آن به کار می‌رود.
• Curve DAO Token (CRV): پروتکل Curve متخصص در مبادله استیبل کوین‌ها و دارایی‌های مرتبط با کمترین لغزش ممکن است و CRV توکن حاکمیتی آن است.
• Synthetix (SNX): پروتکلی برای ایجاد و معامله دارایی‌های مصنوعی (Synths) که قیمت دارایی‌های دنیای واقعی مانند سهام کالاها یا ارزهای فیات را روی بلاکچین دنبال می‌کنند.
• Yearn Finance (YFI): یک پلتفرم بهینه‌سازی بازده (yield optimization) که به صورت خودکار سرمایه کاربران را بین پروتکل‌های مختلف دیفای جابجا می‌کند تا بالاترین سود را کسب کند.
• SushiSwap (SUSHI): صرافی غیرمتمرکز دیگری که از مدل AMM استفاده می‌کند و یک اکوسیستم دیفای گسترده‌تر شامل وام‌دهی و ییلد فارمینگ را نیز ارائه می‌دهد.
• Lido DAO (LDO): پیشرو در زمینه استیکینگ مایع (liquid staking) به کاربران امکان می‌دهد در اتریوم ۲ یا سایر شبکه‌ها استیک کنند و در ازای آن توکن‌های نمایشی قابل معامله دریافت کنند.
• Polygon (MATIC): یک راهکار مقیاس‌پذیری لایه ۲ برای اتریوم که با کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت تراکنش‌ها استفاده از اپلیکیشن‌های دیفای را برای کاربران جذاب‌تر کرده است.
• Fantom (FTM): یک بلاکچین سریع و مقیاس‌پذیر که به عنوان پلتفرمی برای توسعه و اجرای اپلیکیشن‌های دیفای محبوبیت یافته است.

این لیست تنها بخشی از پروژه‌های فعال در این حوزه است. برای مشاهده لیست کامل‌تر و به‌روز قیمت ارز دیحیتال مختلف حوزه دیفای می‌توانید به سایت‌های مرجع مانند CoinMarketCap یا DefiLlama مراجعه کنید. همچنین سایت ارز رمز نیز اطلاعات مفیدی در این زمینه ارائه می‌دهد و به شما در پیگیری آخرین تحولات بازار کمک می‌کند.

هنگام بررسی پروژه‌های جدید دیفای به معیارهایی مانند ارزش کل قفل شده (TVL) تیم توسعه نقشه راه پروژه جامعه کاربری امنیت پروتکل و نوآوری‌های فنی آن توجه کنید. این عوامل می‌توانند نشان‌دهنده پتانسیل و ریسک پروژه باشند.

ویژگی های اصلی ارزهای دیجیتال DeFi

ارزهای دیجیتال و پروتکل‌های حوزه دیفای دارای ویژگی‌های کلیدی هستند که آن‌ها را از سیستم‌های مالی سنتی متمایز می‌کند و بستر نوآوری‌های این حوزه را فراهم می‌آورد:

• غیرمتمرکز بودن (Decentralization): کنترل در دست یک نهاد مرکزی نیست بلکه بین شرکت‌کنندگان شبکه توزیع شده است. این امر ریسک سانسور دستکاری و خرابی نقطه‌ای را کاهش می‌دهد و قدرت را از موسسات بزرگ به کاربران منتقل می‌کند.
• بدون نیاز به مجوز (Permissionless): هر کسی با دسترسی به اینترنت و کیف پول ارز دیجیتال می‌تواند بدون نیاز به تایید یا احراز هویت از خدمات دیفای استفاده کند یا پروتکل جدیدی بسازد. این ویژگی دسترسی جهانی را امکان‌پذیر می‌سازد.
• شفافیت (Transparency): تمام تراکنش‌ها و فعالیت‌های قراردادهای هوشمند روی بلاکچین عمومی قابل مشاهده و حسابرسی هستند. این شفافیت اعتماد را افزایش می‌دهد و امکان بررسی دقیق عملکرد پروتکل‌ها را فراهم می‌کند.
• ترکیب‌پذیری (Composability): پروتکل‌های مختلف دیفای مانند قطعات لگو می‌توانند با هم ترکیب شوند و محصولات مالی جدید و پیچیده‌تری ایجاد کنند. این ویژگی منحصربه‌فرد نوآوری را سرعت می‌بخشد و امکان ساخت برنامه‌های مالی خلاقانه را فراهم می‌کند.
• تغییرناپذیری (Immutability): پس از استقرار قراردادهای هوشمند روی بلاکچین تغییر آن‌ها بسیار دشوار یا غیرممکن است که امنیت و اعتماد را افزایش می‌دهد (البته با ریسک باگ‌های احتمالی در کد).
• دسترسی جهانی: خدمات دیفای بدون محدودیت جغرافیایی و ۲۴ ساعته در دسترس هستند. این به معنی دسترسی به خدمات مالی برای افرادی است که ممکن است به سیستم بانکی سنتی دسترسی نداشته باشند.

این ویژگی‌ها در کنار هم پتانسیل ایجاد یک سیستم مالی عادلانه‌تر کارآمدتر و در دسترس‌تر را فراهم می‌کنند و نشان می‌دهند که چرا دیفای به سرعت در حال تبدیل شدن به یک بخش مهم از آینده مالی است.

دیفای یا مالی غیرمتمرکز چیست و چه مزایایی دارد؟

دیفای اکوسیستم مالی بر بستر بلاکچین است که بدون واسطه عمل می‌کند و از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. مزایای اصلی آن شامل دسترسی بدون مجوز شفافیت غیرمتمرکز بودن و نوآوری سریع از طریق ترکیب‌پذیری پروتکل‌هاست که خدمات مالی را برای همه در دسترس‌تر می‌کند.

چگونه می‌توان لیستی از بهترین ارزهای دیفای را تهیه کرد؟

برای تهیه لیست به معیارهایی مانند ارزش کل قفل شده (TVL) پروژه ارزش بازار توکن کاربرد واقعی آن در اکوسیستم دیفای تیم توسعه و امنیت پروتکل توجه کنید. بررسی سایت‌های مرجع معتبر در حوزه ارز دیجیتال نیز مفید است.

هدف ارزهای دیفای چیست؟

هدف اصلی این ارزها قدرت بخشیدن به اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است. آن‌ها برای کاربردهای مختلفی مانند حاکمیت پروتکل‌ها تامین نقدینگی وثیقه‌گذاری پرداخت کارمزد یا پاداش استفاده می‌شوند تا خدمات مالی بدون نیاز به واسطه عمل کنند و سیستم مالی سنتی را متحول سازند.